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欧美银行相继“暴雷”,网传大量资金流入香港,现实如何?

元宇宙里的橘子 财经早餐 2023-06-17
近期硅谷银行突然破产,瑞银集团宣布以30亿瑞士法郎收购瑞士信贷银行。欧美银行接连出现危机,市场上避险的情绪弥漫。
与此同时,网上不少传言称:“全球富豪们将大量资金转入香港”。甚至有传言称香港某银行出现了排队存款的现象。然而现实真的如此吗?香港作为国际金融中心之一,近期是否涌入了大量资金呢?
香港资金回流是大势所趋?

近日,全球资本市场变化莫测,先是由美联储加息导致的硅谷银行倒闭,后是瑞士信贷银行“暴雷”被瑞信收购。

而近期,网传“全球大量资金被转移至香港 ”,其真相如何呢?笔者觉得如果不深入分析的话,传言的确存在部分道理。毕竟欧美金融市场接连出现不利消息,的确部分投资者和机构会把资金转移到看似更安全的亚洲市场。

虽然说回流香港的确是大趋势,但如果按照网传所说“全球大量资金涌入香港”,这种说法略显夸张。

首先,虽然说硅谷银行倒闭,的确给美国银行业带来信任危机。但硅谷银行中的存款,大多来自美国的公司,即便转移,也是转移至本国银行,这一点瑞信也是一样。
其次,从全球金融市场来看,欧美资产如果要转移到亚洲市场,可选择目标不止是香港、还有新加坡。如果资金全部转移到香港,需要顾虑的问题很多,汇率、税费、政策、市场环境,笔者认为这不太现实。

如果说是大量华人的资产转移到香港,可信度还比较高。况且,硅谷银行和瑞信的事件都是发生在近期,一个月时间都不到。而别忘了,银行的存款数据是存在一定滞后性的,也就是时滞,目前从官方数据验证是否有大量存款流入香港的说法,也不太现实。

近期部分媒体采访了香港业内从业人士,他们的言论也能从另一角度证实笔者的猜想。
据21世纪经济报3月24日报道,多位驻港外资银行工作人员表示,3月至今的确出现了一定规模资金的流入,但规模可能与部分市场消息相差很多。客户对资金安排的询问明显增多,但在具体实践中,尚未看到大规模的流入。

无独有偶,据第一财经3月23日报道,针对市场传言:“硅谷银行和瑞信事件导致欧美数千亿美元资金涌入香港”,香港渣打银行、汇丰银行的两名客户经理表示,暂时没感觉特别多。

此外,笔者观察到,从3月22日-24日,香港同业拆借利率出现大幅上涨,一般来说,当同业拆借利率持续上升时,反映资金需求大于供给,预示市场流动性可能下降。
来源:东方财富
短期香港HIBOR出现暴涨,说明银行间钱紧,而非资金充裕,与欧美资金大量涌入的传言不相符。不过同业拆借利率变动成因比较复杂,也不能依次推论。


综上,笔者认为香港资金的确存在资金回流的情况,但欧美资金大量涌入或许并不真实。而香港资金回流除了与当前欧美银行业的不景气有关,和通关有更大关系。
自1月8日香港与内地有序“通关”以来,内地访港游客人次呈稳步增长趋势,港媒报道,自2月6日起与内地全面“通关”后,游客增长势头明显加快。
随着来港内地访客的增多,香港银行的开户量也在增多。
很多人赴港开户,包括激活他们的香港身份证,现在很多银行确实非常积极。随着香港向全球开放,并与内地通关,更多资金将逐渐流入香港。

据上海证券报3月22日报道,自今年2月6日香港与内地全面恢复通关后,银行业开始加班加点来配合全面恢复通关后不断上升的服务需求。

部分香港银行甚至提前两小时就开始有客户排长队。而且,随着内地赴港访客人数上升,一些香港本地银行开始延长周末的服务时间。不过,开户并不意味着大量资金的涌入。

笔者觉得,资金从海外部分回流到香港的趋势是会存在的,毕竟现在海外银行业出现风险事件,且基金出现较大亏损。相比之下,整个香港银行业的健康状况非常好,是会吸引到一些境外资产转移的,但能吸引到的资金的体量如何,还有待观察。
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