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这个智能诊断新工具,献给作为新时代理财人的你

大巴 理财巴士 2023-06-07


大家好,我是大巴。我经常跟大家说,我是一个懒人,就连在投资方面也是如此。在使用了懒人理财神器“谱蓝APP”之后,我就不用去理会市场的波动和基金组合的调整了,可以更加专注于自己的事业,做更有意义的事情。也就是,传播正确的理财观念,让更多的普通人过上自己真正想要的生活。

 

回想起来,这也是我当初开发谱蓝APP的初衷。就是让更多普通投资者,在资金不多的情况下,也能通过基金组合,参与到全球资产配置这种高大上的投资项目当中。通过这种智能投顾的模式,我们普通人的投资也能做到,在控制波动的情况下实现收益最大化。

 

体验过谱蓝APP的用户可能会留意到,谱蓝APP里面有专门针对教育金和养老金的投资计划。为什么要这样设置呢?因为在我看来,养老金和教育金是一个普通人的生命历程当中,不得不面对的两大块费用。如果没有准备好这些费用,我们的人生或许会留下遗憾,或许不会过得那么舒坦。

 

在我的观念当中,理财最基本的目标就是:在平衡当下的前提下,解决那些未来一定要用到的钱,做好财富的分配。而要实现这一目标,就要在“开源、节流、风控、投资”这四个方面发力,也就是我常说的理财四大金刚。

 

“开源”也就是通过发展事业来提升收入,在事业方面,每个人的发展方向都不一样,所以我暂时想不出有什么方法来帮助大家。“节流”主要是养成良好的生活和消费习惯,这个可以通过记账软件来管理自己的支出。对于“投资”,我们开发了懒人理财神器“谱蓝APP”。最后就只剩下“风控”了。

 

在“风控”方面,主要是通过购买保险将风险可能带来的经济损失转嫁给保险公司。现代人也越来越意识到配置保险的重要性,但是配置保险其实是个技术活。市面上这么多家保险公司,每家保险公司又开发了诸多的保险产品,即使是最有经验的理财师也不可能熟悉市面上所有的保险产品。

 

另外,每个人的家庭财务状况不同,也需要有针对性的配置不同类型的保险产品。比方说,对于低收入人群,就需要配置性价比更高的保险;对于高收入人群,他们往往需要保障更全面、服务更周到的保险。光是“家庭财务状况分析”和“保险产品匹配”这两大块,就需要大量的数据筛选与分析,仅凭人力根本不无做到。

 

为此,我们又开发了人工智能保障规划系统,由理财师通过一对一的保障规划服务,向用户收集家庭财务数据并录入系统,再由人工智能保障规划系统帮助用户分析家庭财务状况,并匹配最适合的保险产品。

 

当然,一对一的保障规划服务需要大量的理财师人力支持,之前我们也提供过一批免费的保障规划服务体验名额,结果报名的人数过多,我们用了几个月时间才服务完所有报名用户,也有部分用户因为拖得时间太久又放弃了体验资格,在此我们也深感抱歉,毕竟理财师的人力有限。

 

为了解决这个问题,我们的开发团队经过几个月时间的打磨,又开发出了一款新的保障规划工具——“家庭保障智能诊断系统”。它像是一个小助手,只需要在手机端输入比较简单的数据,就能根据情况出具初步的保障规划方案,你也可以理解为,这是一个可行的基础版方案。

 

虽然智能诊断系统在数据的精细维度上,做了大幅度的简化,但是并不代表在运算的科学性上偷工减料。系统使用市场上的平均指标作为填补,只要你的家庭财务数据不是处于极端的状况,方案的准确性和有效性是能够保证的,并且可以满足我们对一个保障规划方案的要求,也就是,在兼顾家庭现有的经济条件下,做到保障充足,相应保险产品的性价比够高。

 

说了这么多,这个智能诊断系统到底长什么样?又是怎么给我们制定方案的呢?

 

等不急的朋友,可以马上长按以下图片,并识别图中二维码,抢先体验高科技家庭保障规划神器。当然,也可以点击文章末尾的“阅读原文”。


下面,我们就举个例子来直观体验一下整个规划流程。

 

进入智能诊断页面后,会有机器人“小智”跟你沟通。你只需要根据屏幕提示输入自己和家庭成员的性别、年龄、是否购买了社保等基本信息。



接着输入家庭收入、房贷车贷余额等数据。



根据这些数据,智能诊断最后会给出一个初步的方案。

 


从输入数据到生成方案的整个过程,只需要5分钟左右。通过智能诊断这种更便捷高效的模式,让本来有保障需求的家庭,自己就可以先试着做个智能诊断。

 

不过还需要提醒大家,只要你的家庭财务数据不是处于极端的状况,智能诊断系统的有效性是可以保证的。如果你有某些财务指标偏离平均值比较大,或者已买保单不知道是退还是留等等问题,那么向理财师咨询,进行一对一的保障规划服务,是更完善的家庭保障配置模式。

 

我们的人工智能新工具,献给作为新时代理财人的你。识别下图的二维码,就可以体验这个最新的“智能诊断系统”。


或者,点击文章末尾的“阅读原文”。


理财巴士发布时间 20180609

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