券商投资顾问使用“高科技”，“抄作业”后果很严重

券商投资顾问使用“高科技”，“抄作业”后果很严重

券业行家，事实说话。

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说，券商从业人员违规炒股被监管查处，并不稀奇。稀奇的是，这起案子的主角，年纪轻轻便掌握了“核心科技”：

“暴力”破解后台密码，暗中“窥探”客户操作，凭借统计“锁定”目标，以“照抄作业”的方式炒股。

而他的成效颇为显著：两年时间里交易46只股票，流水超过两亿，获利逾308万元。

如此操作，让行家啧啧称道。

85后励志小伙

就在刚才，证监会更新了两则监管信息，让行家认识了这位85后小伙，黄建雄。

生于1988年10月，黄建雄的经历颇有些励志。

2009年6月，当时还未满21岁的他，凭借大专文凭入职国金证券，担任成都营销总部客户经理。

2010年，他获得了一般证券业务资格证书。自2012年3月起，他先后任职于国金证券成都双元街营业部和成都东城根街营业部，从事投资顾问工作。

2017年8月，黄建雄正式取得投顾资格。伟海精英数据显示，其学历也从大专升级成了本科。

职场一路打拼，情场也堪称顺利。刚到结婚年龄，他便结束了单身生涯，不知道会羡煞多少单身人士（wang）。

盯上系统漏洞

言归正传，说说这位是如何“掌握核心科技”的吧。

早在上一轮牛市之前的2014年，因集中交易系统周末测试需要，国金证券申请了恒生电子集中交易系统176操作员账号。

这一账号具有较大范围查询权限，可通过筛选交易时间、交易证券品种等条件实时查询国金证券全部客户账户的基本信息、任意时段的证券委托明细、成交明细、股票持仓、结账单等数据。

就行家的认识，普通从业人员应该接触不到这一核心权限。而176操作员账号既然如此重要，也应该加强防护才是吧。

然而，事情总有例外。

2015年12月，黄建雄发现了前述账号密码设置简单的漏洞，并通过私下测试获取了账号和密码，并进行了频繁登录操作。

2017年春节后，黄建雄利用176操作员账号权限查询国金证券客户的证券账户，经多次统计验证历史盈利的概率，筛选出“李某军”“陆某均”“谢某”“梁某轩”“彭某”“朱某”等6个账户（以下统称“标的账户组”），并长期跟踪交易信息。

趋同交易稳赚

凭借对客户操作的了如指掌，黄建雄开始投身炒股事业。

为了绕开监管限制，他先后动用了其父黄某权，其妻李某1、妻弟李某2及妻弟媳唐某的证券账户（以下统称“李某1账户组”）。

为筹措资金方面，这对夫妻也颇下本钱，不仅用上了夫妻俩工资的结余和积蓄，还拿出了卖房款。

而在操作方面，他也隐身幕后，指挥其妻李某1下单操作。

据证监会调查，从2017年3月到2019年3月，上述账户组跟随标的账户组，趋同交易股票46只。其中部分股票趋同买入时间间隔极短，有的仅间隔几分钟。

与行家印象中从业人员炒股赔多赚少的情况不同，黄建雄“抄作业”的水平颇为可观：

两年时间里，累计趋同买入1.20亿元，卖出1.10亿元，合计趋同交易成交金额高达2.29亿元，从中获利308.14万元。

监管没一罚三

然而，这一切都在证监会的掌握中。

通过相关证券和银行账户资料、交易记录、交易所计算数据以及相关人员询问笔录等证据证明，证监会认定：黄建雄作为证券从业人员，在获取任职单位特定客户证券账户交易信息后，通过妻子李某1使用黄某权、李某1、李某2、唐某名下证券账户与客户趋同交易股票，其行为违反了2005年《证券法》第四十三条第一款的规定，构成第一百九十九条所述违法行为。

在听证会上，虽然黄建雄及其其代理人提出四项申辩意见，包括交易时间不吻合、客观造成趋同、盈利计算有误、缺乏法律依据等，并请求免于处罚。

然而，证监会通过确凿的证据，构成了的完整证据链，对其申辩意见不予采纳。

依据2005年《证券法》第一百九十九条的规定，证监责令黄建雄依法处理非法持有的股票，没收全部违法所得308.14万元，并处以900万元罚款。合计罚没1208万元。

三年市场禁入

由于当事人黄建雄违法行为情节严重，证监会进一步采取了市场禁入的措施。

依据2005年《证券法》第二百三十三条和《证券市场禁入规定》（证监会令第115号）第三条第三项、第五条、第六条的规定，证监会对黄建雄采取3年证券市场禁入措施。

在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司、非上市公众公司董监高职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司、非上市公众公司董监高职务。

协会信息显示，黄建雄于2019年8月离职注销，目前“下落不明”。而其名下有一条诚信记录，应与前述罚单有关。

那么，这位当事人会乖乖认错领罚，还是会申请行政复议，或是向法院提起行政诉讼？

再来看看国金证券。2019年底，国金证券的投顾人员共有415名；2020年底，增至463名；目前则是474名。

在投顾人员大幅“扩招”的同时，国金证券是否也应该加强风控合规，堵上违规的口子呢？

免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。投资者据此操作，风险自担。

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