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闪电贷,越迷人的越危险? | 白话区块链入门283

白话区块链 白话区块链 2021-04-22

作者 | 三黎
出品|白话区块链(ID:hellobtc)

2020年11月15日,去中心化金融协议Value DeFi遭遇了闪电贷攻击,攻击者从Value协议的金库中转移走了大约700万美元。最要命的是之后攻击者又归还了200万美元和一条信息。

信息内容是:你们真的懂闪电贷吗?就在这件事发生的前一日,Value DeFi 公开宣称自己是DeFi领域最安全的协议,并且能够抵抗闪电贷攻击。

不得不说,黑客的“神仙操作”让人惊叹!但同时闪电贷又被推上了风口浪尖,那么这个让Value DeFi 信心满满,又迅速打脸的闪电贷究竟是什么?今天就让我们来了解一下!


 01 
闪电贷究竟是什么?和传统借代有何区别?

关于Flash loans的最早讨论来自于一个成立于2017年的去中心化协议——Aave。闪电贷(flash loans)可以在无需提供任何抵押的情况下立即进行贷款。

只要在交易结束之前将流动资金返还到资金池中,就可以从Aave储备池中借钱。如果这种流动性未能及时返回储备库,则交易将被撤回,从而确保储备池的安全。这有点类似于以太坊的智能合约,自动执行,不会有信任方面的担忧。其实,自今年2月份bZx遭受过闪电贷攻击后,“闪电贷”就开始成为热门话题。

相比于要求用户在前期对贷款进行超额抵押传统的DeFi借代,闪电贷实现了借款人无需抵押资产就可以借代的需求,但如果没还回去,借款人可能“就像是做了一场梦”,一切会回归到借代没发生之前一样。


 02 
闪电贷为何迷人又危险?有何用处?

由于闪电贷拥有让整个交易回滚撤销的神奇魔力,所以去中心化交易所之间的套利、多个借代平台上清算贷款、再融资等用处。

不过目前看到的多数闪电贷都被用于套利交易。套利是一种利用市场之间的价格差异来获利的策略,套利机会在金融市场中以各种形式存在,有助于减少资产在不同市场中的价格差异,它还有助于提高流动性。

至于闪电贷为何迷人?

首先,闪电贷可以避免传统放贷的违约风险和流动性风险。假如大白有一个银行,给用户放贷,大白难免会担心:用户会不会携款潜逃,违约呢?另外,大白没刹住车,一下把银行的钱贷出去的贷多了,这时给银行存钱的人纷纷来取钱了,结果周转不过来,就崩盘了。

其次,闪电贷零成本的极致诱惑。

  • 出借方:传统借代中,大白为什么愿意给用户放贷呢?自然是为了自己赚更多钱,当然为此它不仅承担了资金出去回不来的风险,还把贷出资金本身的机会成本交出去了。但在闪电贷过程中,因为借款人用“神秘技术”冻结了时间,所以在其他任何人眼中,该系统的资金从来没有风险,没有任何机会成本。

  • 借款方:闪电贷可以在无需提供任何抵押的情况下立即进行贷款。这意味着每一个人都有机会通过区块链获得资本,给自己争取到更多的时间成本和市场机会。

至于闪电贷为何危险?仅仅在11月份就已经发生了起源协议Origin Protocol稳定币OUSD和Value DeFi协议两起事件,回首今年已经发生了十多起攻击事件,就可以得出答案了。


 03 
小结

闪电贷的出现,让人又爱又恨,一边散发着零成本就获得资本在手的迷人诱惑,一边闪电贷攻击事件又不断发生。闪电贷未来发展如何,还得拭目以待!

你如何看待闪电贷攻击事件,你觉得通过漏洞得到的钱是否应该归还团队?欢迎在留言区分享你的观点。


——End——


『声明:本系列内容仅供区块链科普入门学习,不构成任何投资意见或建议。如有任何错漏,敬请留言指出。

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