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AI+的时代要来了！

樱桃团队 樱桃小财女 2023-07-02

今年要说最火的一定是AI， AI这个已经搞了很多年了，这次能火出圈，主要是因为真的落地到应用端了。上周科大讯飞搭上AI这条船也是扶摇直上，股价上涨了不少。AI软件已经可以十秒画出一张图，直接抢了原画设计师的饭碗。还有不用休息的AI主播24小时直播...最近，华夏基金也要上一只“AI+投资”的量化产品——华夏智胜新锐股票型证券投资基金（A类：018728，C类：018729）仿佛一夜间，各行各业都在抓紧搞AI的落地应用了。而我觉得，人工智能最好应用的行业是金融业。金融行业有钱，他们甚至都不需要资本进入，就能自己研发出自己想要的AI产品。其次，金融行业就是一个高度数据化的行业，需要大量的数据收集、分析等等，这些和人工智能匹配度实在太高了。事实上，金融业已经成为AI最优秀的应用领域之一。从风险评估到交易决策，从客户服务到欺诈检测，人工智能正在金融行业应用地很广泛。比如说，最常见的客户服务。许多金融机构在搞AI驱动的聊天机器人，这样就可以，给客户提供7*24的客户服务。还有智能风险评估，在金融服务中风险评估是一项至关重要的工作。美国初创公司Upstart使用AI模型进行信用评估，能预测借款人是否会按时偿还贷款。该公司表示，其模型的准确性比传统模型高32%。在证券交易中的作用就更大了，要知道，机器学习算法能实时分析大量金融市场数据，并根据这些数据做出快速、准确的交易决策。所以是可以实现预测股票价格走势，帮助投资者做出更好的决策。还有，投基金的，应该都接触过智能投顾，能够根据用户的投资目标、风险承受能力等信息，利用AI技术自动构建和管理基金投资组合，实现了智能化、个性化的基金投资。AI在做量化策略方向的应用也是很广。国内基金业中，华夏基金应该是比较早开始用，探索AI在投资领域的应用，早在2017年就和微软开展智能投资深度合作，2019年起就实盘运策略。

之前，我想中证500，在选基的时候，发现一个宝藏的基金经理——孙蒙。他旗下的两只中证500指数都表现地很抢眼。后来才了解到，原来孙蒙的在做这个指数增强的时候，就用了AI加持。说一下，AI 如何帮助指数增强投资？以前的投资模式是，根据市场的投资框架，人工筛选因子，人工去进行因子打分和加权。而AI就不一样了，可以根据历史数据，去让算法自主地从历史当中去寻找最优的投资模式。还会根据数据反馈不断学习和优化。打个比方，假设我们正在寻找一份宝藏，传统的方式是根据一张藏宝图（投资框架），人们根据自己的经验（人工筛选因子），按照地图上的标记（因子打分和加权），来决定搜索的路径。而AI就像一位有着超能力的探险家，它不依赖任何藏宝图。它可以自主地、不受限制地探索整个岛屿（寻找最优的投资模式）。它可以通过分析岛屿的每一寸土地（分析所有的历史数据），找出最可能隐藏宝藏的地方。并且可以根据过去的成功或失败，持续学习和优化，变得越来越精准。所以你看，中证500指数的增强类基金里面，在去年的下跌行情，孙蒙手里的两只基金是回撤地相对较小的。数据来源：wind而到今年这个上涨行情中，他上涨的也是最多的。这五个月的时间已经超出其他基金2%，超额回报达到了4.39%。数据来源：wind这种下跌的时候很稳，上涨的时候反弹快的基金，投资体验还是比较好的。这就是AI+策略展现出来的优势。不止这一只基金，孙蒙旗下的AI+策略基金，都表现的很好。比如，代表作华夏智胜先锋A成立以来，截至6月14日，回报率达15%，超额收益31.55%。数据来源：wind，截止至2023.6.14还有华夏智胜价值成长A，自孙蒙2020年3月17日任职以来，实现了总回报72.95%，超越基准回报率55.09%。数据来源：wind，截止至2023.6.14还有前面提到的，华夏中证500指数智选增强成立以来超额收益10.68%。数据来源：wind，截止至2023.6.14可以看出，旗下的几只基金的业绩都相当好，超额收益也很优秀。可见AI加持下基金表现确实很强。孙蒙即将要上一只新的AI策略基金——华夏智胜新锐股票型证券投资基金（A类：018728，C类：018729），值得关注一下。再解释一下AI+投资策略，其实是更强的量化策略基金。就是可以在大互联网时代用算法解析数据，AI策略可快速完成市场扫描和股票选择；相比传统的量化策略，AI机器学习更能在算法上进行自动进化和策略迭代，能够更好地应对瞬息万变的市场活动。我再举个例子，传统的量化策略就像是一张粗略的地图，帮助你根据过去的经验和预设的规则（算法）寻找迷宫出口。然而，由于迷宫不断变化，这张地图可能很快就过时了，无法帮助你有效地找到出路。而AI策略则像是一只具备超能力的指南针。它可以快速扫描整个迷宫，发现哪些道路可能会通向出口。更重要的是，它可以自动学习和进化，根据迷宫的实时变化，不断调整方向。我觉得，这只AI策略的产品最厉害的就是可以跟着市场不断学习，做调整的，灵活性很强。这一点很重要，金融市场瞬息万变，利用AI帮我们更好的抓住投资机会。基金对标中证1000，中证1000指数是A股市场最具代表性的小盘成长风格指数之一，聚焦了一批如医药生物、电子、电力设备、计算机等“专精特新”企业和战略性新兴产业企业，这些企业未来在经济结构调整中具有较大的发展空间，成长性很强。不过，这只AI基金不受单一指数成分股限制，具备更强灵活性华夏智胜新锐6月28日就可以认购了，感兴趣的朋友可以多关注一下，感受一下AI到来是否给我们投资带来颠覆性的变化。
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